年底，各大企业财务部门进入忙碌的“结算季”，骗子也开始冲击“年终奖”。记者从广州市反诈中您了解到，季末年尾，有不法分子冒充企业负责人指令财务人员转账汇款，不少企业财务动辄被骗数十万元，损失巨大。

广州市反诈中心温馨提示：企业财务人员务必万分警惕，无论是谁（前台、行政人员、公司老总、客户公司等相关人员）通过何种方式（邮件、QQ、微信、电话等）通知转账汇款的，切记要通过当面或直接通话形式与相关人员核实确认。

案例一

前台接到陌生电话，律所出纳QQ被骗13万

11月7日，某律师事务所出纳报警，称有人冒充其事务所老板诱骗其转账13万元。当天下午，该事务所前台接到一个陌生电话，对方自称是该事务所的“客户”，有一笔业务往来，要求找事务所的出纳联系开发票。

前台让出纳李女士接听，为方便联系，“客户”要求加李女士的QQ。随后李女士被对方拉进了一个QQ群，群内有自称该事务所的老板。

“客户”在群里发了一张银行汇款回单图片（伪造的），李女士查了一下没有到账，“老板”让她晚点再查，接着又让她处理另外一件事情，并吩咐她转账13万元到一个私人账户。李女士也没有多想，便按指令转账并将转账截图发到了QQ群。没过多久，“老板”又要求出纳再转一笔款项，李女士在QQ群内要求直接与“老板”电话联系，“老板”却用QQ回复“正在谈事情，不方便通电话”。这时李女士隐约感觉到不对劲，拨打老板的电话进行核实，心一下子拔凉拔凉的——被骗了！

案例二

财务在中间传话转账，被“客户”骗走19万

11月初，反诈中心接到某公司报警，称被人用QQ盗号仿号的形式，冒充客户公司骗取业务转账款19万元。

该公司行政文员刘女士称，公司本来确实有一笔款项计划要转给一个客户公司的，财务通知刘女士与对方公司的客服确定收款账号。刘女士通过QQ与对方公司的客服联系（没想到过要通过电话联系），在最终确定款项金额和收款账号后，刘女士还要求对方以文件的形式通过QQ发过来（实际上该文件是伪造的），通知财务让双方公司老板再三确认。因为是由财务在中间传话，刘女士并不清楚双方老板是否有最终确认金额与收款账号。

次日，财务完成了转账操作，并让刘女士与对方客服确认已收到款项。直至两天后，该公司老板与客户公司老板联系时谈及此事，才发现真正的客户公司并没有收到这笔款项。公司老板马上召集行政文员、财务、出纳当面核对，发现是行政文员与对方公司客服QQ联系的环节出了问题，被不法分子用盗号仿号的形式冒充客户公司客服实施诈骗。

案例三

高仿邮箱骗走468万，反诈中心紧急全部拦截

11月初，某公司财务刘先生登陆公司邮箱收到一封来自国外客户公司的邮件（实际上是高仿邮箱发出的诈骗邮件），内容是对方客户公司用于商务交易的银行账号变更通知（境外银行账号）。

刘先生出于谨慎，回复邮件，要求对方提供一份盖章签字的公函证明。对方按要求通过邮件发来了公函证明，刘先生便没再怀疑邮件的真实性（如果刘先生直接电话联系该客户进行沟通核实，便能识破骗局）。3天后，刘先生将一笔59万欧元（折合人民币约468万元）的预付款转给这个诈骗账号。

次日，收到对方公司的提醒：双方的邮件往来可能被黑客入侵了。刘先生赶紧仔细检查那封“银行账号变更通知”的邮件，果然发现邮箱地址与真正客户的邮箱地址的后缀有细微差别，这才意识到被骗，马上报警。

该企业在反诈中心的专业指引下，及时联系国内操作转账的银行进行紧急处理，最终拦截了全部资金！“防诈宣传有看过，但万万没想到这种国外的交易也会存在风险！”刘先生说。

【揭穿骗子常用套路】“高管群”里，除了财务全是骗子！

第一步：通过多种途径窃取企业内部资料，假扮企业负责人或合作伙伴：要么是利用技术手段摸清企业人事（如企业负责人、财务人员QQ头像及其信息交流习惯等）和财务运作制度，直接冒充企业负责人指令财务人员向指定银行账号转账。

要么是通过编造“业务往来”等理由，向前台或行政人员套取企业的内部通讯录，或者直接冒充企业负责人，拨打前台电话或发送邮件至企业邮箱，要求前台或行政人员通知财务人员加入新建QQ群。通过企业内部人员通知，降低了财务人员加入新Q群的警惕性。

第二步：诈骗分子新建的QQ群一般号称“高管群”，群里除了有企业“老总”，还会有其他“副总”等领导，多人在群里“唱双簧”，假装谈论企业和客户的合作事务，借以迷惑财务人员，让其相信该QQ群确实是企业高管们使用。这种群里，一般除了财务人员本身，其他人都是骗子。

第三步：待财务人员放松警惕后，群里的“老总”会告知财务人员，已与客户谈好合作、签署了合同，对方已转账货款、订金到其个人账户，有时甚至会伪造“转账电子回单”图片发到群里，增加迷惑性，让财务人员误认为真有其事。

随后，“老总”再以“发现合同有问题，取消签订合同”“需尽快退回货款、订金”等理由，指令财务人员从企业账户向指定银行账户（包括个人账户、对公账户）转账汇款。其间，“老总”会预先设下伏笔，编造“正在召开重要会议不能接听电话”“准备登机”等各种理由，其目的是给财务人员心理暗示：不要给“老总”打电话，即使拨打“老总”的电话，也无法接通或不会接听。

一旦财务人员稍有质疑或犹豫，“老总”就会不断催促，甚至威胁如果因财务人员延迟转账造成企业经济损失或违约，将由其承担全部责任。财务人员往往迫于压力，未向企业负责人电话核实便匆匆转账，继而被骗。

【反诈中心温馨提示】

1.不法分子为提高诈骗成功率升级手法，先绕开思维相对严谨、警惕性相对高的财务人员，向公司其他岗位的职员下手，借同事之手骗取财务信任加入“QQ高管群”，从而顺利诱骗财务进行转账。企业应加强对企业内部所有人员的防诈骗宣传教育与内部制度管理，并严控内部通讯录等敏感资料外泄。

2.企业财务人员是不法分子实施诈骗的主要人群，不要轻信QQ、微信、邮件中涉及公司转账汇款的信息，尤其是在社交软件中要求转账汇款的，更要提高警惕。企业应完善并严格执行内部财务管理制度，凡是转账汇款必须经过企业老总或相关负责人当面或电话核实确认。

3.企业应对公司邮箱、企业通讯软件等常用通讯系统的安全性加强风险防范及专业维护，以防被不法分子盗号、入侵系统。

4.如遇电信网络诈骗，请迅速拨打110电话报警，并提供准确完整的嫌疑账号。

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